FX取引のためにパソコンや書籍を購入した場合、経費として差し引くことが可能です。利益から経費を差し引いた金額が20万円以上の場合、確定申告をしましょう。株式投資を始める際に、証券会社に口座を開設する必要がありますが、口座の種類によっては確定申告は不要です。すでに副業している方やこれから副業を考えていらっしゃる場合は、ご自身の所得税・住民税・社会保険料がいくらになるのか把握する必要があります。たとえば、本業で会社員として給与を得つつ、ハンドメイドのアクセサリーを通販サイトに出品して年間で17万円の雑所得を得たケースを考えてみましょう。この場合は副業部分が20万円以下であるため、確定申告しなくても問題ありません。ブログ収入や株、FXとは異なり、アルバイトで得た収入は給与所得です。 他の副業と同様に、所得が20万円を超えなければ確定申告は不要です。しかし、住民税の申告は必要なため注意が必要です。もしくは、会社の就業規則を確認した上で、上司に相談するのも一つの方法です。本業に支障が出ないのであれば、容認されるかもしれません。ちなみに、雑所得と事業所得について明確な線引きはありません。ただ事業所得として申告するといくつかメリットがあります。まず節税効果の高い青色申告で確定申告ができます。経費の他に青色申告特別控除として最大65万円が差し引ける点は大きな魅力です。ここからは具体的に、副業の種別ごとの確定申告について解説します。副業をしている人のなかには、会社の上司・同僚に内緒にしている人もいるかもしれません。ここ数年で副業に対する注目が上がり副業を容認する会社も増えてきましたが、いまだ副業禁止の会社がほとんどです。確定申告ソフト freee なら、面倒な確定申告が圧倒的に簡単・ラクになります。ぜひお試しを！本業の年収が2,000万円以上も自分で確定申告を行う必要があります。住民税の通知で副業がバレるのを避けたいのであれば、住民税を自分で納めましょう。確定申告する際に、住民税に関する事項で徴収方法の選択を「自分で納付」に丸をつければOKです。先ほども述べた通り、株式投資で収入を得た場合は譲渡所得となりますが、このため確定申告は所得が２０万円以下の場合に行います。また、副業が赤字の場合、事業所得であれば赤字を差し引き節税することが可能です。これを損益通算といい、本業の給与所得から事業所得の損失を差し引くことができます。ブログからの広告収入が年間25万円だったとして、何も経費がかかっていなければ所得は25万円になるため、確定申告の必要があります。しかし、サーバー費用や新聞図書費、画像編集ソフトの購入やセミナー参加など、ブログを運営するために必要な経費を計上した結果、収入25万円、経費6万円だったのします。副業が軌道に乗って収入が増えてきたら、確定申告について考えましょう。基本的に会社員は会社が年末調整をしてくれるため確定申告はしなくても良いですが、副業の年間所得が20万円を超えたら、副業分は自分で確定申告をしなければなりません。本記事では、副業で確定申告が必要なケース、またそれに関係する「20万円以下」の意味について紹介します。副業の収入が20万円以下であっても、医療費控除や住宅ローン控除などを受けたいと考えているのであれば確定申告をする必要があります。控除は本業と副業を合わせた総収入で行われ、控除を受けたうえで確定申告を行えば還付金が戻ってくる可能性があります。会社に勤めている場合、会社が年末調整をするため基本的に確定申告の必要はありません。しかし、本業以外に副業からの収入が20万円を超えるようであれば、確定申告の必要が出てきます。副業の確定申告を行うと、本業と副業を合わせた所得をもとに住民税が決定します。住民税の徴収は会社の給与から特別徴収という形で天引きされるのが一般的なため、住民税の金額が多いと不審に思われる可能性があるのです。個人事業の開業に必要な書類を無料で、自動作成することができます。開業時の忙しい時期の作業を大幅に軽減。青色申告をしたい方は開業届の提出が必須です。そのほかに必要な書類も、ステップに沿って入力するだけで簡単に作成可能！ サラリーマンで確定申告を行わない人は、副業で得た所得に税金がかからないのは、20万円が目安となります。 しかし、所得の区分によっては20万円以下でも確定申告が必要です。
仕入れ値が 20 万円、売り上げが 50 万円だと、 50 万円から 20 万円を差し引いた 30 万円が所得となり、所得税はかかりません。 以上のことをまとめると、副業の場合は 38 万円以内、パートの場合は 103 万円以内なら税金がかからないということになります。 副業で年間20万円を超える所得があった場合には、サラリーマンでも確定申告をする必要があります。副業の報酬から所得税が源泉徴収されている場合には、確定申告をすることで払い過ぎた所得税が還付される可能性があります。 副業をしていて気になるのが、税金のことだと思います。そもそも50万円の副業だと所得税や住民税はどのくらいかかるのでしょうか。この記事では収入と所得の違いから、税金の支払い方法まで、副業にかかる税金などの基礎知識について解説します。 はじめて副業でお金を稼ぐことが出来たら、おめでとう！と祝杯を上げたいところですが、気になるのは税金のこと。副業といえども収入があったら、その分の税金を払う必要があります。（具体的には20万円を超える所得があったら税金を支払わなければなりませ 副業の所得が20万円以上のときって、税金はいくらかかるのか心配されている方は多いかと思います。 結論、 副業の収入が20万円～195万円だと税率5%で確定申告を行う必要があります。 副業の年間所得金額20万以内でも、確定申告が必要な場合がある！ 一般的には、本業で年末調整してくれる会社の社員は「給与所得や退職所得以外の所得が20万円以下であれば、確定申告をする必要はない」と言われています。 All rights reserved.今回は、副業の所得にかかる税金に関する内容を徹底調査してみましたがいかがでしょうか？とにかく下記5点が非常に重要ですので、しっかり理解した上で副業を行いましょう。様々なお金の知識がついてくると、知識のない人が損をしていることがよく分かるようになり、損してしまう人をできる限り減らしたいと思い、このサイトをスタートさせました。副業（ふくぎょう）は収入を得るために携わる本業以外の仕事を指す。サイドビジネス、兼業ともよばれる。副業は就労形態によって、アルバイト（常用）、日雇い派遣、在宅ビジネス、内職などに分類される。また、収入形態によって給料収入、事業収入、雑収入に分類される。近年、ネットフリマやクラウドソーシング等のネットビジネスも盛んになってきており、副業を始める人も増えてきていますが、申告漏れが次々と摘発されているようです。では、今自分がやっている副業が雑所得なのか事業取得なのかを判断する基準についてですが、実は明確な判断基準がありません。基本的な考え方としては一定規模の生活を営んでいくだけの収入が継続的にある場合は事業取得となるようですが、結局自分がどちらの所得になるかは念のため税務署に確認する必要があるでしょう。（とはいえサラリーマンで副業でやっている場合は大半が雑所得になるようです。）副業での所得（給与所得・退職所得以外）が20万円以下の場合には所得税はかかりませんが、20万円を超える場合、または給与所得・退職所得の場合には下記の計算式で表される所得税が課税されます。ちなみに余談ですが、本業の給与所得については、勤務先の会社で「年末調整」という形で確定申告してくれているので、我々は何もしなくて良いのです。本業の給与は年末調整をする前提で、毎月の給与から少し多めの所得税が引いてあります。多めに引いておいて、年末のタイミングで扶養控除や生命保険料控除等の所得控除を反映させて会社が所得税を確定させた後に余った分を返すという形です。なので還付金という形でお金が戻ってくるんですね。freeeは、2013年3月にfreee株式会社からリリースされたクラウド会計の先駆けとも言えるシェアNo.1の「クラウド型会計ソフト」です。簿記の知識がなくても帳簿付けや確定申告ができてしまうというコンセプトのもと開発されているため初心者に非常に使いやすい会計ソフトと言えるでしょう。またそもそも給与所得者で確定申告が必要な人については下記の国税庁のページに詳細が載っていますので、合わせて確認してみてください。この対策としては住民税の支払い方法を「特別徴収」ではなく、「普通徴収」にする必要があります。副業で20万円以上の所得がある場合には確定申告時に、20万円未満の所得の場合には役所に所得を申告するときに住民税の収め方を「普通徴収」を選択することができます。ただし、主に副業が給与所得の場合には都道府県や地方自治体によっては特別徴収を推奨しており（近年、滞納防止のために特別徴収を義務化する流れが進んでいるようです。）、普通徴収にすることを認めていない場合も多いので、副業でアルバイト等をする場合はバレないというのは難しいでしょう。「たまたまネット検索で特定商取引法に基づく表記等でバレるケース」では、副業でネットショップを運営していたりする場合、「特定商取引法に基づく表記」の記載が義務付けされています。これにより、販売者の住所や連絡先、サイトの運営者名等をネットショップサイトに記さないといけません。これをたまたま名前等をネット検索された際に見つけられて、バレるのです。副業が職場にバレる原因は主に大きく分けると下記4つとなります。この対策としては、とにかく本当に信頼できる家族等以外には副業をやっていることを言わないということに尽きます。もしすでに誰かに言ってしまっていたら、「大変だから、もうやめたんだ」というようなことを言っておくと良いでしょう。他人に副業で稼いでいることを喋っても何も良いことはありません。黙っていましょう。難しいテーマばかりではなく、お金に関するとっつきやすいテーマについても書いていこうと思いますので、気軽に読んでみてくださいね。このサイトが皆さんの少しでもお力になれたら嬉しいです。副業には様々な種類がありますが、所得の観点からすると主な副業は大きく分けて5つに分類することができます。そして、それらの所得によって課税の方法が異なります。大学院卒業後、某情報通信業の企業に勤務。友人や職場の同僚からの要望を受け、「なんでもお金の相談人」としてたまに活動中。副業を行っている限り、帳簿付けや確定申告（または住民税の申告）は必ず行う必要がでてきますよね。しかし、専門的な知識を伴ったり、非常にハードルが高く見えてしまうものです。そこで、そんな課題を解決してくれるのが、会計ソフトだったりします。そもそも確定申告とは、1年間（1月1日～12月31日）の所得を申告し、所得税を確定させるというものです。申告の時期は毎年2月～3月で所得（年間の収入から経費を引いたもの）を税務署に提出し、その年の所得税を確定させるのです。やよいの青色申告オンラインは、2014年1月に会計ソフトの大御所、弥生株式会社からリリースされた「クラウド型会計ソフト」です。インストール型の会計ソフト「弥生会計」が連続18年売上No.1という会計ソフトの大御所中の大御所がfreeeからは少し遅れましたがリリースしたクラウド型会計ソフトですから安定感は確かなものがあります。住民税は二つのルールが合わさって計算されます。一つめのルールが「所得割」というルールです。所得割とは課税所得に対して一律10%が課せられます。二つ目のルールが「均等割」というルールです。均等割とは誰もが同額の税金を払う方式です。自治体によって若干の違いはありますが、大体4000～5000円程度です。そして最後に調整控除額というのがプラスされます。（※ただし、副業の所得がどこかの企業に勤めてもらう給与所得・退職所得の場合は20万円以下でも確定申告が必要です。）※ここに挙げたものは代表的なもので、住んでいる市区町村によって他にも様々なケースは考えられます。また、副業の必要経費についても下記にまとめていますので、合わせて読んでもらえればと思います。それでは、それらの副業がバレないための対策はないのでしょうか？まずは、そもそも副業とは何なのかということを整理しておきましょう。さらに、事業所得や雑所得の場合についても普通徴収にできるかどうかは市町村によって対応が異なる場合があるため、自分が住んでいる市区町村はどうなのかをしっかり調べておく必要があるでしょう。ウィキペディアによると副業は上記のような説明となっています。副業といっても就労形態や収入形態によって様々です。副業でかかる税金についてはこの就労形態や収入形態が大きく関係してきますので、後程その詳細については説明していきたいと思います。この対策としては、知られたくない個人情報をアップするときは「画像」にしておくことで検索エンジンにヒットしないようにする方法です。または、表向きの管理責任者として家族や知人の名前を貸してもらうというのも対策の一つとして挙げられます。また電話番号は050ナンバーを安価で契約できるサービスや住所は事業用の住所を貸してもらえるバーチャルオフィスのサービスもありますので、これらを利用することでなるべく個人情報を公開しないで副業を行うことが可能です。最近は銀行やクレジットカードやその他Webサービス等と連携して自動で取引データを読み込んでくれる「クラウド型の会計ソフト」が主流となってきており、私も使っていますが、記帳もお小遣い帳まではいかないですが感覚的にできますし、自動で確定申告書類も作成してくれるので、帳簿付けや確定申告にかかる時間が1/10程度になりました。下記に主なクラウド型会計ソフトをご紹介しますので、参考にしていただければと思います。どのソフトも無料でいろいろ試せます。近年始める人が増加しているアフィリエイト広告等のネットビジネスにおける収入は、通常生計を立てるほどの規模ではないことが置いため「雑所得」とされることが多いようです。しかし、本業を上回る規模で稼いでいる人も存在するため、そのような人達は「事業所得」とみなされるケースもあるようです。副業で年間20万円超も所得がないから確定申告はしなくて大丈夫と思っている人は一つ注意しないといけません。所得税は大丈夫でも所得が増えれば必ず払わなくてはいけないものが他にもあります。それは住民税です。（ただし、住んでいる市区町村によって異なりますので、詳細は市区町村のホームページ等をご確認ください。）副業で年間20万円超の所得がある人は確定申告の必要がありますので、しっかり前もって準備していきましょう。また確定申告の方法については別記事でまとめますが、副業で稼いだお金は源泉徴収されているか（給与を支給する際に所得税を差し引いて支給しているか）を確認しましょう。アフィリエイト広告等で稼いでいる場合には大半が源泉徴収されていないようですが、念のため各ASPに確認をとりましょう。ここまで説明してきてもうお分りの通り、副業が絶対にバレない方法はありません。公務員の方やお勤めの会社で副業が禁止されている方は、副業をやらないほうが無難ですが、もしどうしても副業がしたい場合には、しっかり就業規則を確認の上、投資信託や一定規模以下の不動産賃貸業など、自分たちが許されている副業を行うか、お勤め先と交渉して、許可を得てから副業を行うようにしましょう。